Čo to je?
20-minútová telefonická (skôr video-telefonát pomocou Skype, Wire a pod.) konzultácia, počas ktorej vám pomôžem vyriešiť problémy, s ktorými sa boríte pri riadení vašich investícií a odpoviem na vaše otázky.
S čím vám viem pomôcť:
- všeobecné uvedenie do problematiky investovania
- vysvetlenie nejasností, prípadne pojmov, ktoré vás zaujímajú
- zhodnotenie aktuánej situácie na finančných trhoch
- posúdenie vašej ochoty, schopnosti a potreby znášania rizika
- posúdenie vašej finančnej situácie a aktuálnych investícií
- konzultácia pri vytvorení finančného plánu
- konzultácia pri vytvorení investičnej stratégie, vrátane alokácie do jednotlivých tried aktív
- pomoc s výberom on-line brokera
Je to dosť široký okruh tém a 20 minút je dosť krátky čas. Veľa bude záležať na tom, čo všetko vás zaujíma a s čím potrebujete pomôcť. Ideálne je vybrať si len jednu vec, ktorej sa budeme venovať.
S čím vám neviem pomôcť:
Nevenujem sa úverom ani poistkám. V týchto oblastiach vám viem ponúknuť len všeobecné informácie, nie konkrétne návrhy, či ponuky.
Takisto sa aktívne nezaoberám špekulovaním na Forexe, s komoditami, či kryptomenami. Nemám tiež žiadnu schopnosť predpovedať, čo sa udeje na finančných trhoch dnes, zajtra, o týždeň, či o rok.
Koľko to stojí?
Cena jednej hodinovej konzultácie je 50EUR.
Len pre porovnanie – nákupný poplatok pri pravidelnom investovaní Rytmus je okolo 3%, ak sa rozhodnete zaplatiť ho vopred (záleží aj od portfólia). Pri cieľovej čiastke 20.000 EUR teda zaplatíte nákupný poplatok 600 EUR, pri cieľovej čiastke 50.000 EUR to bude 1.500EUR, pri cieľovej čiastke 100.000EUR bude váš nákupný poplatok 3.000EUR.
Nehovoriac o tom, že fondy v tomto programe majú mnohonásobne vyššie priebežné poplatky ako ETF.
Kvalitu služby musíte, samozrejme, posúdiť vy.
Každopádne, ak s mojou prácou nebudete spokojní, ozvete sa mi mailom do 7 dní od konzultácie a vysvetlíte mi, v čom som nesplnil vaše očakávania, peniaze vám bez ďalších otázok vrátim.
Ako sa pripraviť?
Odporúčam prečítať si aspoň niektoré články z môjho blogu, aby ste mali predstavu, ako sa pozerám na investovanie, a čo zhruba môžete odo mňa očakávať. Na začiatok je ideálny tento, prípadne niektoré z tejto stránky.
Takisto by bolo fajn, ak by ste mali zmapovanú vašu finančnú situáciu (aktíva, pasíva, príjmy, výdavky), aby sme sa mali od čoho odraziť.
Tiež si prosím ujasnite, čo všetko sa chcete dozvedieť, či vyriešiť, aby sme sa počas hovoru mohli efektívne venovať tomu, čo vás trápi najviac. Veľmi mi pomôže, ak mi toto uvediete do poznámky pri objednávke, aby som sa tiež „na vás“ vedel pripraviť.
Hlavnou témou by malo byť investovanie, môžeme sa však rozprávať širšie o osobných financiách. Ak ale chcete hovoriť o investovaní, mali by byť splnené 2 podmienky – vyplatené všetky vaše úvery vrátane kreditných kariet, okrem hypotéky a existujúca železná rezerva vo výške aspoň 2-3 mesačných životných nákladov.
Bez týchto 2 vecí by ste s investovaním nemali vôbec začínať a ja vám nemám, s čistým svedomím, čo navrhnúť.
Ako to prebieha?
Na stránke Objednávka kliknite na službu Telefonická konzultácia 20 min. V kalendári klinite na dátum, ktorý vám vyhovuje a zároveň je označený zelenou farbou (to znamená, že v ten deň sú k dispozícii voľné termíny konzultácií).
Po kliknutí na dátum sa vám ukážu časy termínov, ktoré sa dajú objednať. Jeden vyberte kliknutím a výber potvrďte stlačením tlačidla „Book Now“.
Tým sa vaša objednaná služba dostane do „Košíka“.
Kliknite na zelenú linku „Košík“ (hore na stránke nad kalendárom) alebo na modrý obdĺžnik „Cart“ vpravo hore v hlavnom menu.
Skontrolujte čas a dátum, kliknite na modré tlačidlo „Skontrolovať a objednať“.
Vyplňte fakturačné údaje, do poznámky mi, prosím, napíšte, čomu všetkému sa počas konzultácie budeme venovať, ako aj váš Skype name, podľa ktorého vás nájdem, a stlačte tlačidlo „Objednať s povinnosťou platby“.
Na stránke sa objaví potvrdenie objednávky s linkou na zálohovú faktúru. Toto potvrdenie vám príde aj do emailu. Aktuálne jediný možný spôsob platby je priamy prevod peňazí na môj účet. Jeho číslo je vo faktúre. Jej splatnosť je 1 deň. Ak nebude zaplatená najneskôr deň pred konaním konzultácie, váš termín zruším.
V deň konania konzultácie sa vám cez Skype ozvem a budeme sa 20 minút rozprávať. Najneskôr v nasledujúci pracovný deň vám pošlem krátky zápis zo sumárom toho, o čom sme sa rozprávali, príp. na akom ďalšom postupe sme sa dohodli, spolu s riadnou faktúrou.
O pár dní vás poprosím o krátku spätnú väzbu, aby som sa uistil, že všetko dopadlo tak, ako malo.
Som presvedčený, že budete spokojní!